A Inteligência Artificial (IA) está transformando radicalmente o setor financeiro, impulsionando a inovação e a eficiência em diversos níveis. De acordo com um relatório da McKinsey, a IA tem o potencial de gerar trilhões de dólares em valor agregado para o segmento bancário global. No Brasil, as oportunidades também são inúmeras e a tecnologia já é vista como uma das principais apostas para a modernização e reinvenção do segmento no país.
Pesquisa recente divulgada pela PwC revelou que 74% dos entrevistados acreditam que a GenAI e suas ferramentas melhorarão a qualidade dos produtos e serviços oferecidos pelo setor nos próximos 12 meses. Para 63% dos CEOs do setor no Brasil, “a IA generativa aumentará a capacidade de criar confiança com os stakeholders, enquanto 71% esperam aumento na lucratividade com a sua implementação”.
IA + Open Finance = Oportunidades
A combinação da IA com o Open Finance – compartilhamento de dados entre instituições financeiras e clientes – possibilita a criação de produtos e serviços financeiros altamente personalizados, como recomendações de investimentos sob medida e planos de crédito adaptados ao perfil de cada cliente; detecção de fraudes, identificando transações suspeitas em tempo real, protegendo tanto as instituições financeiras quanto os clientes; otimização de processos, ao automatizar tarefas repetitivas e análise preditiva, aumentando a eficiência operacional e reduzindo custos; e a criação de soluções financeiras inovadoras, como robôs financeiros e assistentes virtuais, que facilitam a vida dos clientes.
Desafios e riscos
Apesar do grande potencial, a adoção da IA no setor financeiro enfrenta desafios significativos, principalmente quando relacionados à privacidade e segurança dos dados. A coleta e o uso massivo de dados pessoais, essenciais para o treinamento dos modelos de IA, expõem os indivíduos a riscos como vazamentos de informações, que pode gerar sanções pesadas devido à Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD).
Por ser um setor que lida com dados pessoais e sensíveis dos clientes, o segmento financeiro precisa se adequar aos padrões rigorosos da LGPD e adotar plena transparência na forma como lida com esse grande volume de informações. Cabe às instituições informar de forma clara e concisa aos seus clientes como seus dados estão sendo coletados, utilizados, armazenados e compartilhados, e garantir que as permissões para o seu uso sejam explícitas e facilmente acessíveis.
A LGPD impulsionou um aumento significativo nos requisitos de segurança para as organizações do setor brasileiras, exigindo a implementação de medidas robustas como criptografia, auditorias frequentes e sistemas de gerenciamento de incidentes para proteger os dados pessoais contra acessos não autorizados, perdas ou vazamentos, além de tornar obrigatória a revisão e atualização das políticas de privacidade.
Suporte especializado
Ao enfrentar esses desafios de forma proativa, as instituições financeiras podem aproveitar todo o potencial da IA para oferecer serviços mais personalizados, eficientes e seguros aos seus clientes. Para auxiliar as instituições financeiras a navegar nesse cenário complexo, é importante contar com um parceiro que ofereça soluções que garantam a continuidade dos negócios e a segurança dos sistemas. Ao fornecer suporte especializado para sistemas legado e ERP, empresas como a Rimini Street permitem que as instituições financeiras invistam em novas tecnologias, como a IA, sem comprometer a estabilidade, a segurança e o desempenho de suas operações.
